בעידן של תנודתיות כלכלית גוברת, משקיעים רבים מחפשים דרכים חדשניות למקסם את התשואות על השקעותיהם תוך שמירה על רמת סיכון מבוקרת. מחקר שנערך על ידי מכון המחקר הכלכלי בישראל מצא כי בשנת 2023, למעלה מ-65% מהמשקיעים המוסדיים הגדילו את חשיפתם להשקעות אלטרנטיביות.
קבלו מדריך מקיף להשקעות אלטרנטיביות
כפי שציין פרופ' דן גלאי, מומחה בכיר בתחום ההשקעות: "השקעות אלטרנטיביות מספקות הזדמנות ייחודית לפיזור סיכונים ולייצור תשואות לא מתואמות עם השווקים המסורתיים."
אלי זמיר: "ניתן למקסם תשואות בסיכון נמוך"
בשנים האחרונות, ההתפתחויות בשוק ההון העולמי והמקומי יצרו מגוון רחב של אפיקי השקעה חדשים, המאפשרים למשקיעים לבנות תיק השקעות מאוזן ויציב יותר. מחקר של בנק ישראל מצביע על כך שמשקיעים המשלבים השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות שלהם, מצליחים להשיג תשואה עודפת של 2-3% בממוצע, תוך שמירה על רמת סיכון דומה או נמוכה יותר.
איתור הזדמנויות בשוק הנדל"ן
שוק הנדל"ן מציע מגוון הזדמנויות השקעה ייחודיות. מחקר של חברת CBRE העולמית מצביע על כך שהשקעות נדל"ן מניבות תשואה שנתית ממוצעת של 8-12% לאורך זמן. חשוב להתמקד באזורים בעלי פוטנציאל צמיחה, תוך בחינת מגמות דמוגרפיות ותוכניות פיתוח עירוניות. השקעה בנדל"ן מניב, כגון נכסים מסחריים או דירות להשכרה, מאפשרת יצירת תזרים הכנסות יציב לצד פוטנציאל לעליית ערך.
השקעה חכמה בקרנות גידור
איציק דניאלי ואלי זמיר יציגו\ גם לך מגוון אפיקי השקעה חדשים לתכנון פרישה. כאלה שמבטיחים לך תשואות גבוהות יותר עם ביטחון שהכספים שלך נמצאים בידיים אמונות. דעו כי, קרנות גידור מציעות אסטרטגיות השקעה מתוחכמות המאפשרות רווחים גם בתקופות של ירידות בשווקים. מחקר של Bloomberg מראה כי קרנות גידור איכותיות השיגו תשואה שנתית ממוצעת של 9.5% בעשור האחרון, עם תנודתיות נמוכה משמעותית מהמדדים המובילים. יש לבחור בקפידה את מנהלי הקרנות ולהתמקד באסטרטגיות המתאימות לפרופיל הסיכון האישי.
מה זה קומודיטיס?
על פי מאמר מקצועי שנחשפנו אליו, מתברר כי שוק ה- Commodity market הוא שוק מתמחה שבו סוחרים בעיקר בחומרי גלם לפני שהם עוברים כל תהליכי עיבוד וייצור. סחורות אלו כוללות ברזל, נפט גולמי, זהב, אלומיניום, פלדה, חיטה, סוכר ועוד. במונחים של שווקים פיננסיים, סחורות הן מוצר פיזי אשר נרכש, נמכר ונסחר בשווקים, להבדיל מניירות ערך כגון מניות ואיגרות חוב שהם חוזים פיננסיים. חומרי הגלם הללו מניעים את הכלכלה העולמית והשקעה בזירות מסחר אלו בשוק ההון מציעה הזדמנויות ייחודיות למשקיעים שמרוויחים מהמחירים המשתנים ללא הרף. יחד עם זאת השקעה בסחורות מצריכה ידע מעמיק כיוון שהיא נושאת בחובה סיכון רב יותר מאשר השקעות בנכסים פיננסיים אחרים כמו השקעה במניות ואג"ח. שותפי ואני נשמח להרחיב על היתרונות של אפיק זה.
שילוב קומודיטיס בתיק ההשקעות
לאחרונה אומר אלי זמיר כי המחקרים מגלים שהשקעה בסחורות מספקת הגנה מפני אינפלציה ומאפשרת פיזור סיכונים נוסף. מה זה קומודיטיס? מחקר של Goldman Sachs מצביע על כך ששילוב של 10-15% קומודיטיס בתיק השקעות מסורתי מפחית את התנודתיות הכוללת ב-20%. חשוב להתמקד בסחורות בעלות ביקוש יציב ולשלב מכשירי השקעה מגוונים כגון תעודות סל וחוזים עתידיים. בארץ ישנם כמה אפיקים להשקעה הן במסגרת בתי השקעות גדולים והן באמצעות גורמים אחרים לא פחות טובים.
ניהול סיכונים מתקדם
יישום אסטרטגיות ניהול סיכונים מתקדמות הוא קריטי להצלחת ההשקעה. מחקר של מכון CFA מראה כי משקיעים המיישמים מודלים מתקדמים לניהול סיכונים משיגים תשואה מותאמת-סיכון גבוהה ב-25% בממוצע. יש לבצע מעקב שוטף אחר ביצועי ההשקעות ולהתאים את התיק בהתאם לשינויים בתנאי השוק.
בניית תזרים הכנסות יציב
חברות ועסקים ובעיקר עצמאיים החושבים כמה שנים קדימה הבינו שנכון ליצור ולגוון את מקורות ההכנסה הפסיבית. זאת היערכות נכונה לעת פרישה, אומר איציק דניאלי. דעו כי, יצירת מקורות הכנסה מגוונים מחזקת את היציבות הפיננסית. סקר של Deloitte מצא כי משקיעים עם תזרים הכנסות מגוון חווים ירידה של 40% בתנודתיות ההכנסה החודשית. חשוב לשלב מקורות הכנסה פסיביים כגון דיבידנדים, הכנסות שכירות ותשלומי ריבית.
תכנון פרישה אופטימלי
אנו "בהוגן פיננסים" ביטוח תכנון פרישה והשקעות מתקדמות. מומחים בתכנון פרישה נכון מחייב ראייה ארוכת טווח והתאמה אישית. מחקר של מרכז הפנסיה הישראלי מראה כי תכנון מוקדם מגדיל את ההכנסה בפרישה ב-35% בממוצע. יש לשלב אסטרטגיות השקעות אלטרנטיביות. לשלב אסטרטגיות מיסוי חכמות ולבנות תיק השקעות המותאם לצרכי הפרישה העתידיים.
מהן אסטרטגיות הגנה עדכניות על ההון שלך?
דעו כי, הגנה על ההון היא קריטית להצלחה ארוכת טווח. מחקר של JP Morgan מראה כי שימוש באסטרטגיות הגנה מתקדמות מפחית את הסיכון להפסדים משמעותיים ב-45%. אלי זמיר ושותפו איציק דניאלי ממליצים שיש ליישם אסטרטגיות גידור מתאימות ולשמור על פיזור נכסים אופטימלי.
צעדים לפעולה והזמנה לייעוץ אישי
אל תשאירו את עתידכם הכלכלי ליד המקרה. תכנון פרישה נכון מתחיל היום. דעו כי תכנון פרישה חכם מאפיין שכירים בדרגות הגבוהות, בעלי עסקים ועצמאיים חכמים שמבינים שעליהם לדאוג לעתידם. לקבלת ייעוץ בנושא השקעות יחד עם ייעוץ פנסיוני מקצועי המותאם לצרכים שלך, פנו אל אלי זמיר, בטלפון: 052-3489585 או באמצעות כתובת המייל zamir@ogen-fin.co.il או צרו קשר גם עם איציק דניאלי בטלפון: 050-6799816.
מתי מתאים לך להיפגש? ראשון בשעה 12 או שלישי אחרי הצהריים?
הניסיון העשיר והמומחיות של אלי זמיר ואיציק דניאלי בתחום ההשקעות האלטרנטיביות והתכנון הפיננסי יסייעו לכם לבנות אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית שתבטיח את עתידכם הכלכלי. אנו תקווה כי המאמר הזה יסייע גם לך לשפר את התשואות של הנכסים הקיימים והעתידיים שלך. נשמח לקבוע פגישה ולהרחיב יותר על המוצרים והשירותים שלנו